- Revolut си сътрудничи с четири благонадеждни компании – Apollo, Ares, Hamilton Lane и Partners Group, за да предостави подбрана селекция от фондове на своята платформа.
- Клиентите на Revolut вече могат да получат достъп до активи на частните пазари, обхващащи частен капитал, частен кредит и частна инфраструктура, във формати, създадени за индивидуални инвеститори.
- Фондовете на платформата ще използват рамката ELTIF 2.0 (Regulation (EU) 2023/606), като предлагат структурирани възможности за ликвидност чрез конкретни периодични прозорци.
Revolut, глобалната компания за финансови технологии със 75 милиона клиенти, днес представи достъп до фондове на частни пазари, предоставяйки на своите клиенти в България инвестиционни възможности на институционално ниво. Новият продуктов пакет предлага на опитните, дългосрочни инвеститори портал към разрастващия се свят на частните пазари. Потребителите вече могат да диверсифицират в частен капитал, кредит и инфраструктура чрез фондове, управлявани от четири от водещите инвестиционни фирми в света – всичко това директно в приложението Revolut.
Преодоляване на пропастта към институционалното инвестиране с фондове, управлявани от елитни мениджъри
Традиционно частните пазари са използвани от институционални инвеститори, които целят да уловят дългосрочен растеж и по-голяма диверсификация на портфейла. Въпреки това, високите минимални изисквания за инвестиция, често надвишаващи 100 000 €, сложната документация и непредвидимите изисквания за капитал означаваха, че тези високоефективни класове активи преди бяха недостъпни за повечето индивидуални инвеститори, освен за свръхбогатите. Revolut променя това – като значително намалява бариерите за вход и преодолява разликата между институционалните стратегии и ежедневните портфейли (прилагат се такси като такси за управление на фонд и такси за представяне).
Чрез стратегическите споразумения за дистрибуция с Apollo, Ares, Hamilton Lane и Partners Group, потребителите на Revolut вече ще получат достъп до избрани фондове на частни пазари, управлявани от тези водещи компании. На глобално ниво, доверени с капитал от пенсионни фондове, суверенни фондове и институционални инвеститори по целия свят, те колективно контролират активи на стойност над 2,8 трилиона $ под управление и надзор. Всеки фонд преминава през оценка от вътрешния екип за подбор на фондове на Revolut, който оценява инвестиционната стратегия, историята на представянето, оперативната устойчивост и капацитета за навигация през различни пазарни цикли. Този процес позволява на Revolut да предлага достъп до внимателно подбрана селекция от фондове на платформата.
Структуриран достъп чрез ELTIF 2.0
За да се предостави този достъп, фондовете на платформата на Revolut са структурирани съгласно рамката на ЕС ELTIF 2.0 (European Long-Term Investment Fund). Традиционните инструменти за частния пазар обикновено включват многогодишни периоди на блокиране на капитала и изискват сложно управление на паричните средства, което може да забави потенциалната възвръщаемост. Платформата на Revolut предлага достъп до постоянни фондове по ELTIF 2.0, създадени така, че капиталът да започне да работи още от първия ден във вече активен портфейл.
Макар рамката ELTIF 2.0 да въвежда периодични прозорци за ликвидност, за да предостави на инвеститорите структурирани възможности за обратно изкупуване с течение на времето, тези средства остават по същество неликвидни. Обратните изкупувания не са гарантирани, може да подлежат на ограничения или спиране в съответствие с условията на всеки фонд, а базовите инвестиции по своята природа остават неликвидни. В резултат на това тези фондове са предназначени специално за дългосрочни инвеститори с многогодишен хоризонт, които не се нуждаят от незабавен достъп до своя капитал, и инвеститорите трябва да са подготвени да държат своята инвестиция в дългосрочен план. (ELTIF следва да представлява само малка част от общите инвестиции на инвеститорите.)
Роландас Ютейка, ръководител на отдел „Благосъстояние и инвестиране“ (ЕИЗ) в Revolut, каза: „Частните пазари отдавна бяха липсващият клас активи в портфейла на средния инвеститор, не поради липса на интерес, а поради липса на достъп. Като си партнираме с гиганти като Apollo, Ares, Hamilton Lane и Partners Group, ние напълно променяме тази динамика.
„Това не е само въпрос на предлагане на по-ниски входни прагове, а на това да предоставим на нашите потребители инструментите да изградят сложни, диверсифицирани и устойчиви портфейли за дългосрочен план. Тези фондове са умишлено структурирани за търпелив капитал, съответстващ на истинската природа на частните активи, и вярваме, че те ще изравнят в основата си условията между ежедневните портфейли и институционалните инвестиционни стратегии в частните пазари.“
Revolut предлага разнообразен набор от инвестиционни опции директно в приложението, включително акции от САЩ и ЕИЗ, ETF, фондове на паричния пазар, облигации, Robo-Advisor и CFD. Платформата е предназначена за всички видове клиенти, от начинаещи, които могат да настроят автоматични, безкомисионни инвестиционни планове за ETF или да използват Robo-Advisor, за да създадат и управляват подходящ за тях портфейл; до активни инвеститори, които имат достъп до разширени функции с абонамент за Trading Pro. Уеб-базирана платформа за търгуване за всички клиенти е достъпна и чрез https://invest.revolut.com/.
Фондовете на частния пазар носят значителни рискове, включително неликвидност, загуба на капитал и сложност, и имат ограничена ликвидност в сравнение с публично търгувани активи като акции или ETF. Тези продукти може да не са подходящи за всички инвеститори на дребно. Процесът на Revolut за подбор на фондове не елиминира инвестиционния риск. Миналото представяне не е надежден показател за бъдещи резултати. Стойността на инвестициите може да се повиши и понижи. Възвръщаемостта може да бъде повлияна от валутни колебания. Капитал в риск. Преди да инвестирате, моля, прегледайте съответния Документ с ключова информация (KID) и се уверете, че този продукт съответства на вашите инвестиционни цели, финансово състояние и толерантност към риска. Прилагат се правила и условия и такси. За лица над 18 години. За допълнителна информация, моля, вижте правилата и условията за инвестиране на Revolut, страницата с ЧЗВ за таксите и описанието на риска.
Инвестиционните услуги в Европейската икономическа зона се предоставят от Revolut Securities Europe UAB (код на дружеството: 305799582, адрес на регистрация: Konstitucijos ave. 21B, Vilnius, Република Литва, LT-08130), инвестиционна фирма, оторизирана и регулирана от Банката на Литва. Тази информация не представлява инвестиционен съвет, препоръка или предложение за вземане на инвестиционно решение и се предоставя само с информационна цел. Revolut Securities Europe UAB действа като поддистрибутор на фондовете, които се предоставят чрез Allfunds Bank, S.A.U.